سبد درآمد ثابت شما برای دریافت بازده بالقوه بالاتر

سرمایه گذاری های با درآمد ثابت سرمایه گذاری هایی هستند که بازده سرمایه گذاری ثابت یا ثابتی را در یک دوره زمانی مشخص ارائه می کنند. این نوع ابزارها عبارتند از اوراق قرضه، گواهی سپرده (CD)، اوراق بهادار خزانه، وجوه بازار پول، مستمری ثابت، سپرده های ثابت، طرح های حمایتی دولت و غیره. از کارشناسان مختلف صنعت ما مطلع شوید که سبد درآمد ثابت شما باید شامل حداکثر بازده بالقوه باشد.

مایانک بانتاناگار، مدیر عملیاتی FinEdge

به نظر می رسد در چرخه افزایش فعلی به نرخ های بهره پایانی نزدیک می شویم. از این رو، احتمال افزایش سرمایه در صندوق های بدهی بلندمدت افزایش یافته است. برای استفاده از این مزیت، سرمایه گذاران با درآمد ثابت می توانند تخصیص تاکتیکی به صندوق GILT و صندوق های بدهی با سررسید طولانی تر را در نظر بگیرند، اما با درک ریسک های موجود، زیرا ممکن است در صورت غافلگیری تورم منفی، نوسان داشته باشند. ورود ناگهانی به بدهی بلندمدت استراتژی بهتری نسبت به سرمایه گذاری با مبلغ یکجا است.

علاوه بر این، TMF (صندوق سررسید هدف) با سررسید باقیمانده 3-4 سال را می توان در نظر گرفت. اکثر آنها در حال حاضر YTM 7. 4٪ تا 7. 6٪ با ریسک اعتباری کم یا بدون ریسک دارند، بنابراین می توان به طور منطقی از کسب این بازده (قبل از مالیات) در طول 3 سال آینده اطمینان داشت. سرمایه گذاران باید بدانند که بازده TMF تضمین نمی شود و از آنجایی که NAV آنها در بازار مشخص شده است، در طول این دوره سرمایه گذاری تحت نوسانات ناشی از نرخ بهره قرار خواهند گرفت.

سرمایه گذاران کوتاه مدت می توانند در حال حاضر در صندوق های نقدی سرمایه گذاری کنند، زیرا شرایط سخت تر نقدینگی نسبت به یک یا دو سال پیش برای آنها مثبت خواهد بود. بازده صندوق های نقدی در حال حاضر افزایش یافته است و به طور متوسط 5. 7 درصد در سال گذشته بازده داشته است. می توان انتظار داشت که این روند فعلا ادامه یابد.

Satyen Kothari، بنیانگذار و مدیر عامل Cube Wealth

ابزارهای با درآمد ثابت می توانند نقش مهمی در ایجاد سبد ضد تورم و کاهش نوسانات بازار ایفا کنند. این ابزارها جریان قابل پیش بینی درآمدی را فراهم می کنند و می توانند در برابر تورم محافظت کنند و به سرمایه گذاران کمک کنند تا تورم را شکست دهند و قدرت خرید خود را در طول زمان حفظ کنند.

اوراق قرضه کوتاه مدت می تواند در مدیریت نوسانات بازار و ریسک تورم مفید باشد. در مقایسه با اوراق قرضه بلندمدت، اوراق قرضه کوتاه مدت نسبت به تغییرات نرخ بهره و انتظارات تورمی حساسیت کمتری نشان می دهند، که باعث می شود در دوره های نوسان بازار و فشارهای تورمی انعطاف پذیرتر شوند و ثبات پرتفوی را فراهم کنند.

اوراق قرضه با نرخ شناور گزینه دیگری برای مقابله با تورم است. این اوراق قرضه دارای نرخ بهره هستند که به طور دوره ای تنظیم می شوند ، به طور معمول بر اساس نرخ معیار. با افزایش نرخ بهره ، پرداخت بهره در اوراق قرضه با نرخ شناور افزایش می یابد و به جبران تأثیر تورم بر قدرت خرید کمک می کند.

علاوه بر این ، تنوع در بخش های مختلف ، جغرافیایی ها و خصوصیات اعتباری می تواند به گسترش ریسک کمک کرده و تأثیر نوسانات و تورم بازار را بر روی نمونه کارها کاهش دهد. اوراق قرضه با کیفیت بالا ، مانند اوراق قرضه شرکت های درجه یک سرمایه گذاری و اوراق قرضه شهرداری ، تمایل به ریسک پیش فرض کمتری دارند و در هنگام تلاطم بازار ثبات را فراهم می کنند.

به طور منظم بررسی و تعادل مجدد نمونه کارها ، همراه با جستجوی مشاوره حرفه ای ، می تواند اطمینان حاصل کند که منابع درآمد ثابت با اهداف سرمایه گذار و تحمل ریسک مطابقت دارد و یک استراتژی قوی برای مبارزه با نوسانات بازار و تورم فراهم می کند.

به طور خلاصه ، یک نمونه کارها به خوبی متنوع از ابزارهای درآمد ثابت ، از جمله اوراق قرضه کوتاه مدت ، اوراق قرضه با نرخ شناور و اوراق با کیفیت بالا ، می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا از نوسانات بازار مبارزه ، محافظت در برابر تورم و حفظ قدرت خرید به مرور زمان ، آنها را ایجاد کند و آنها را ایجاد کند. مؤلفه اساسی یک نمونه کارها ضد تورم.

به یاد داشته باشید ، هیچ استراتژی سرمایه گذاری کاملاً اثبات کامل نیست ، و همیشه ریسک در سرمایه گذاری وجود دارد. مهم است که قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحمل ریسک ، اهداف سرمایه گذاری و وضعیت مالی خود را با دقت در نظر بگیرید.

Pratik Vaidya ، MD & CVO ، Karma Global ، یک سازمان HR و انطباق با فناوری

همانطور که می بینم ، این به دو عامل بستگی دارد ، یکی پس انداز بازنشستگی و دیگری آماده سازی برای برخی از اهداف بلند مدت است. البته ، دوباره همه اینها به وضعیت مالی فعلی بستگی دارد و چه میزان درآمد ثابت را در تاریخ بعدی بر اساس پتانسیل درآمد فعلی می خواهد.

برخی از گزینه های بازنشستگی مدت ثابت می تواند باشد: می توان سهام خوبی را در نمونه کارها جمع کرد یا به حفظ سرمایه یا برخی از منابع اوراق قرضه نگاه کرد.

اما طرف های خوبی وجود دارد و برای هر معامله سودمند که از منظر بازار به آن نگاه می کنیم ، چندان خوب نیست ، با این حال ، در مورد درآمد ثابت آینده نگر ، فرد با ریسک نرخ بهره ، خطر تورم ، ممکن است ریسک نقدینگی باشد. در مورد ریسک علاقه ، همانطور که در حال حاضر شاهد بوده ایم که نرخ FD از آنچه در 2 سال گذشته در 5. 50 بعد از ظهر افزایش یافته است ، افزایش یافته است. به برخی از بانک ها حتی 8. 00 ٪ p. a. مطمئناً نرخ بهره به دلیل نوسانات قیمت که در بازارها اتفاق می افتد ، دلیلی برای نگرانی خواهد بود. همچنین ، در مورد تورم اگر این مبلغ پارک شده را نشان دهد ، قدرت خرید تحت تأثیر قرار می گیرد.

ابزارهای دیگری مانند صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای به ویژه اعتماد به نفس سرمایه گذاری ارزشمند با پتانسیل های زیادی وجود دارد و راه حل های مختلف سرمایه گذاری درآمدی ارائه می دهند اما همانطور که گفته شد ، خطرات مرتبط وجود دارد و فرد باید مراقب باشید که چگونه وجوه خود را شخم می زنید، قابلیت اطمینان آن و بازده برای به دست آوردن بهترین درآمد بازده برای زمان بازنشستگی آینده به صورت ثابت.

آنچه باعث می شود مردم به یک زندگی بازنشستگی با امنیت ایمن نگاه کنند ، عامل ترس است که از هر فرد متفاوت است. مردم می توانند از خطرات شخصی که می ترسد یا ریسک سلامت یا ریسک مالی یا تغییر در حاکمیت و سیاست های آن تمایل به پارک کردن برای آینده داشته باشد ، بخواهند.

من شخصاً توصیه می کنم امن ترین شرط پارک در سرمایه گذاری های کم خطر و گزینه های پس انداز با رشد تضمینی مانند سالانه های ثابت ، اوراق بهادار خزانه داری و سایر برنامه های عالی دولت بازگردد.

Prateek Toshniwal ، سرمایه گذار سریال ، مشاور مالی و بنیانگذار Ivy Growth Associates (هند) |سرمایه MI (امارات متحده عربی)

برای افزایش بالقوه بازده نمونه کارها درآمد ثابت ، متنوع سازی سرمایه گذاری های خود مهم است. این به معنای سرمایه گذاری در ترکیبی از اوراق بهادار با درآمد ثابت با سررسید های مختلف ، رتبه بندی اعتباری و صادرکنندگان است. همچنین می توانید سرمایه گذاری در اوراق بهادار با بازده بالا یا بدهی بازار نوظهور را در نظر بگیرید که بازده بالاتری دارند اما ریسک بیشتری دارند.

استراتژی دیگر استفاده از نردبان های باند است ، جایی که شما اوراق قرضه با سررسید های مختلف را خریداری می کنید که به مرور زمان به طور مساوی از بین می روند. این استراتژی به کاهش ریسک نرخ بهره کمک می کند و جریان مداوم درآمد را فراهم می کند. سرانجام ، می توانید سرمایه گذاری در ETF یا صندوق های متقابل را ارائه دهید که مدیریت حرفه ای و تنوع را ارائه می دهند. با این حال ، این نکته را باید در نظر داشته باشید که این استراتژی ها با افزایش ریسک همراه هستند و شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری با یک مشاور مالی مشورت کنید.

بابیتا رانی ، مشاور مالیاتی

سرمایه گذاری در درآمد ثابت نرخ ثابت بازده را با بهره در یک دوره زمانی مشخص ارائه می دهد. از آنجا که آنها نسبت به آینده و سهام خطرناک کمتری دارند ، سرمایه گذاران می توانند از آنها برای متنوع سازی نمونه کارها خود استفاده کنند. سرمایه گذاری های درآمدی ثابت به ویژه توسط سرمایه گذاران سالخورده مورد توجه قرار گرفته است زیرا بازده آنها قابل اعتماد است و جریان بازده را در یک جدول زمانی تعیین می کنند. با این حال ، پاداش ممکن است از نظر اندازه متفاوت باشد. اوراق قرضه فردی از محبوب ترین انواع این نوع سرمایه گذاری است. صندوق های اوراق بهادار ، طرح های پس انداز اداره پست ، سپرده های شرکت ، گواهی سپرده ، صندوق های مبادله ای (ETF) و صندوق های بازار پول نیز در این گروه گنجانده شده است. درک این نکته ضروری است که صندوق های درآمد ثابت تنها یک نوع صندوق در صنعت صندوق های متقابل هستند. سود پیش بینی شده و فلسفه سرمایه گذاری آنها تعیین می کند که آنها چه کسانی هستند.

درباره نویسنده

داس

Vipul Das یک تولید کننده محتوای تجاری دیجیتال در LiveMint است. وی پیش از این برای Goodretus. in (OneIndia News) کار می کرد و بیش از 5 سال تخصص در بخش مالی و تجارت دارد. سهام ، صندوق های متقابل ، امور مالی شخصی ، مالیات و بانکداری از جمله تخصص های وی است و وی در زمینه تحقیق در صنعت و گزارش های تجاری حرفه ای است. وی لیسانس خود را از دانشگاه دکتر CV رامان دریافت کرد و همچنین دیپلم روزنامه نگاری و ارتباطات جمعی (DJMC) را به پایان رسانده است.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.