چگونه می توان برای یک شرکت نوپا تأمین مالی کرد

روش های مختلفی برای تأمین اعتبار یک استارتاپ وجود دارد ، از جستجوی سرمایه گذاری فرشته تا دریافت وام تجاری کوتاه مدت. تأمین بودجه راه اندازی شما می تواند جریان نقدی مورد نیاز برای شروع کار خوب را در اختیار شما قرار دهد و رشد آینده را فعال کند. اما اول ، درک گزینه های موجود برای شما مهم است.

فهرست مطالب

• آیا می توانید یک استارتاپ را تأمین کنید؟
• چرا یک تجارت جدید به نوعی از امور مالی استارتاپ نیاز دارد

آیا می توانید یک استارتاپ را تأمین کنید؟

این نه تنها مشاغل موجود است که می توانند امور مالی را بدست آورند-شرکت های نوپا نیز به عنوان سرمایه گذاری بیشتری در نظر گرفته می شوند و سیستم عامل های جدید منحصر به فرد برجسته تر می شوند. در کنار این ، دولت اکنون در تلاش است تا كمك كند و كارآفرینان را ترغیب به ایجاد مشاغل و تلاش سخت برای اطمینان از این سود می كند.

چرا یک تجارت جدید به نوعی از امور مالی استارتاپ نیاز دارد

هنگام جمع آوری بودجه برای راه اندازی یک تجارت ، مهم است که به خاطر داشته باشید که چیزی را به صورت رایگان دریافت نمی کنید. وام دهندگان غالباً در ازای پول خود چیزی می خواهند - این معمولاً نوعی امنیت یا شاید ضمانت شخصی است. مهم است که انتظارات خود را واقع بینانه و اولویت های خود حفظ کنید.

اگر اعتقاد دارید که معیارهای مالی را متناسب می کنید ، محصولات و وام دهندگان نوآورانه زیادی در آنجا وجود دارد که به آنها کمک می کند - و نه فقط بانک ها. با تعداد فزاینده ای از گزینه های انعطاف پذیر در آنجا ، هرگز پیدا کردن یک نوع مالی متناسب با آن ساده تر نبوده است.

چگونه می توان برای ایده تجاری خود بودجه دریافت کرد

وقتی صحبت از ایده کسب و کار خود از زمین می شود ، ممکن است تصمیم بگیرید که شرکت خود را "بوت استرپ" کنید. این شامل استفاده از پول نقد ، کارتهای اعتباری و پس انداز شما برای تأمین مالی تجارت است. یکی از مزایای پایین آمدن از مسیر بوت استرپ این است که شما هیچ وام بزرگی و بازپرداخت ماهانه برای ادامه کار نخواهید داشت.

برخی از دارندگان استارتاپ حتی تصمیم می گیرند تا زمانی که تجارتشان شروع به سودآوری کند ، راه اندازی کنند.

با این حال ، بوت استرپ برای بسیاری از افراد گزینه ای نیست. شاید شما پس انداز زیادی نداشته باشید. شاید بخواهید تجارت خود را به سرعت رشد دهید ، یا به حفظ سهام و استفاده از ماشین آلات گران قیمت اعتماد کنید. خوشبختانه ، بسیاری از انواع بودجه دیگر در دسترس است.

انواع بودجه برای استارتاپ ها

در اینجا برخی از محبوب ترین گزینه های مالی که امروزه برای شرکت های نوپا در دسترس است.

1. وام راه اندازی برای تجارت جدید

وام های مدت تجارت طی یک دوره زمانی از پیش تنظیم شده است و به نرخ های مختلف بهره می رود. برای یک وام امن ، شما باید برای افزایش امور مالی - مانند سهام در دارایی یا پولی که کنار گذاشته شده است - امنیت داشته باشید. وام های ناامن نیز در دسترس است ، و در حالی که برخی از وام دهندگان ممکن است ضمانت شخصی بخواهند ، برخی دیگر به امنیت احتیاج ندارند. اگر امور مالی فوری باشد ، ممکن است ارزش جستجو در امور مالی اضطراری کسب و کار را داشته باشد.

وام تجاری استارتاپ چیست؟

وام تجاری نوپا نوعی بودجه تجاری برای مشاغل جدید است. به عنوان یک صاحب مشاغل نوپا ، ممکن است از سرمایه وام گرفته شده خود برای سرمایه گذاری در تجهیزات ، ماشین آلات یا سهام یا استخدام کارمندان جدید یا باز کردن اولین محل کار خود استفاده کنید.

گذشته از وام های دوره ای منظم ، جایی که مبلغ "اصلی" را وام می گیرید و پول را در طی یک دوره زمانی مشخص (به علاوه هر علاقه) پرداخت می کنید (معمولاً در هر نقطه از یک تا 15 سال) ، تعداد زیادی از انواع مالی دیگر در دسترس است. ممکن است بخواهید موارد زیر را کشف کنید:

امور مالی فاکتور

پرداخت های دیرهنگام می تواند با جریان نقدی تجاری ویران شود و تأمین مالی فاکتور به گونه ای طراحی شده است که فشار را از بین ببرد. این توسط وام دهنده کار می کند که بیشتر ارزش فاکتورهای خود را به شما پیش می برد ، به این معنی که برای کارهایی که انجام می دهید سریعتر پرداخت می شوید.

پیش پرداخت نقدی بازرگان

اگر یک تجارت خرده فروشی یا نوع دیگری از مشاغل را انجام می دهید که پرداخت کارت مشتری را انجام می دهد ، ممکن است واجد شرایط دریافت نقدی بازرگان باشید. شما مبلغی از وام دهنده را وام می گیرید و سپس آن را از طریق درصدی از پرداخت کارت مشتری خود پرداخت می کنید.

کارت اعتباری تجاری

کارتهای اعتباری تجاری می توانند در هنگام دسترسی به صندوق ها به صورت موقت ، ابزاری مفید باشند. آنها برای مدیریت جریان نقدی ، پیگیری هزینه ها و گسترش هزینه ها راحت هستند. وام دهنده هنگام ارزیابی صلاحیت شما به تاریخ اعتبار شما نگاه می کند.

2. جمع آوری جمعیت

Crowdfunding یک راه عالی برای شروع کار برای دریافت بودجه برای تقویت عملیات آنها است. این مفهوم نسبتاً ساده است زیرا از یک پلتفرم آنلاین استفاده می کند تا تعداد زیادی از سرمایه گذاری های کوچک را برای رسیدن به یک مقدار هدف بدست آورد. اگر این امر برآورده شود ، این شرکت پول را دریافت می کند و سرمایه گذاران معمولاً سهم کمی در شرکت می گیرند.

دلیل این امر یک روش محبوب و مؤثر برای جمع آوری کمک های مالی این است که خطر کمتری برای سرمایه گذاران وجود دارد (زیرا آنها معمولاً مقادیر کمی را سرمایه گذاری می کنند) و ایده ها و گزاره های تجاری منحصر به فرد و جالب را پاداش می دهد.

3. کمک های مالی

دولت انگلستان بسیار مشتاق کمک به نوپا و مشاغل کوچک است. اگرچه به دلیل واجد شرایط بودن و رقابت می توانند بسیار دشوار باشند ، اما کمک های مالی مختلفی توسط دولت ارائه می شود که در گذشته به استارتاپ های بی شماری کمک کرده است.

4. بودجه تحت رهبری بازنشستگی

بودجه به رهبری بازنشستگی به شما امکان می دهد تا از حقوق بازنشستگی شخصی خود وام بگیرید تا بتوانید در تجارت خود سرمایه گذاری کنید. این امر شما را کاملاً کنترل مالی می کند و یک روش عالی برای رشد تجارت شما در حالی است که به طور بالقوه بازنشستگی خود را در این روند افزایش می دهد.

5. گزینه های اضافه برداشت بیش از حد

معمولاً به صورت اضافه برداشت انعطاف پذیر ، این جایگزینی برای آنچه که بانک شما معمولاً به شما ارائه می دهد. با استفاده از این نوع اضافه برداشت ، شما کنترل بیشتری بر نحوه دسترسی به بودجه اضافی دارید و می توانید تسهیلات را روشن و خاموش کنید - اما معمولاً به مشاغل ارائه می شود که می توانند ثابت کنند که می توانند گردش مالی ایجاد کنند زیرا این شرایط بر اساس دفتر فروش شما است.

6. وام های گردش نقدی

گزینه های زیادی برای افزایش جریان نقدی وجود دارد که می تواند به رشد تجارت شما کمک کند. بسیاری از این امکانات متناسب با انواع مختلف تجارت ایجاد شده است ، بنابراین ارزش این را دارد که به همه گزینه ها نگاهی بیندازید تا ببینید کدام یک بیشتر از همه مناسب است. این وام ها برای رشد یک تجارت کوچک در نظر گرفته شده اند و در صورت مطابقت صحیح می توانند بسیار مؤثر باشند.

7. پس انداز شخصی

بسیاری از صاحبان مشاغل جدید تصمیم می گیرند پس انداز شخصی خود را در راه اندازی خود سرمایه گذاری کنند ، یعنی هنگام بدست آوردن بودجه می تواند چالش برانگیز باشد. خانواده و دوستان نیز ممکن است تصمیم بگیرند یا در موقعیتی باشند که به آنها کمک کنند.

8. سرمایه گذاری سرمایه گذاری

اگر آنها تصمیم به سرمایه گذاری در تجارت شما بگیرند ، یک شرکت سرمایه گذاری در ازای سهام در شرکت شما ، امور مالی را برای شما فراهم می کند (به این معنی که آنها در تجارت شما سهام شرکت می کنند). سرمایه گذاران سرمایه گذاری سرمایه گذاری همچنین ممکن است در موقعیت ارائه مشاوره و تخصص باشند.

دستیابی به بودجه به این روش می تواند چالش برانگیز باشد و بسیاری از VC ها در درجه اول به راه اندازی سریع رشد در موقعیتی پایدار که خطر کمتری دارند ، علاقه دارند. Deliveroo ، Skype ، Monzo و Revolut همه نمونه هایی از استارتاپ هایی هستند که بودجه سرمایه گذاری را دریافت کرده اند.

9. سرمایه گذاری فرشته

سرمایه گذاران فرشته غالباً افرادی با ارزش خالص بالایی هستند که تصمیم می گیرند از برخی از ثروت خود برای سرمایه گذاری در استارتاپ ها استفاده کنند. اگر علاقه مند به پیگیری این مسیر هستید ، ممکن است بخواهید برای کسب اطلاعات بیشتر به انجمن فرشته تجارت انگلستان (UKBAA) مراجعه کنید.

سرمایه گذاری شرکت ها مشابه است ، اما به جای افرادی که در مشاغل سرمایه گذاری می کنند ، به سایر مشاغل سرمایه گذاری در مشاغل اشاره دارد. بیشتر اوقات ، مشاغل می توانند بیشتر از افراد سرمایه گذاری کنند زیرا شرکت ها تمایل به ارزش خالص بالاتری دارند.

10. طرح وام راه اندازی تحت حمایت دولت

دولت انگلستان یک طرح وام راه اندازی تحت حمایت دولت را اجرا می کند که راه اندازی های واجد شرایط را برای دسترسی به 500 تا 25،000 پوند بودجه برای راه اندازی یا رشد فراهم می کند. این یک وام ناامن است و با پشتیبانی رایگان ، راهنمایی و حداکثر 12 ماه مربیگری همراه است.

نرخ بهره 6 ٪ در سال ثابت است و مشاغل می توانند وام را در مدت زمان تا پنج سال (بدون درخواست یا هزینه بازپرداخت زودرس) بازپرداخت کنند. تعداد زیادی از انواع مالی مشاغل ، شما را ملزم به تجارت حداقل دو سال است که واجد شرایط داشتن دارایی باشید.

از طرف دیگر ، وام های راه اندازی در دسترس مشاغل جدید و آنهایی است که کمتر از دو سال است که فعالیت می کنند.

دریافت وام استارتاپ تجاری چقدر آسان است؟

سهولت دریافت وام راه اندازی به عوامل مختلفی بستگی دارد - مهمترین نوع وام مورد نظر و شرایط مالی شما. به عنوان مثال ، برای وام های تجاری استاندارد ، می توانید موارد زیر را اعمال کنید:

- مبلغ وام کمتر از 25 ٪ از گردش مالی سالانه شما است

- تجارت شما سودآور است

- شما بیش از 24 ماه سابقه تجارت دارید

- شما هیچ CCJ های برجسته ای یا پرداخت دیررس ندارید

- تجارت شما در انگلستان مستقر است

البته این امر بسیاری از مشاغل را که تازه تجارت خود را آغاز کرده اند یا هنوز تجارت نکرده اند ، رد می کند. در این حالت ، شما ممکن است تصمیم بگیرید که برای وام راه اندازی دولت ، که هدف آن مشاغل مستقر در انگلستان است که کمتر از 24 ماه با آن تجارت می کنند ، اقدام کنید.

چگونه می توان یک راه اندازی حق رای دادن را تأمین کرد

از بسیاری جهات ، خرید یک حق رای دادن از شروع کار خود از ابتدا امن تر است. از آنجا که ایده کسب و کار در حال حاضر موفقیت آمیز است ، یک مدل تجاری ایجاد شده است و حق رای دادن شما برای پشتیبانی از شما آماده است ، وام دهندگان غالباً شادتر هستند که بودجه لازم را برای شما فراهم می کنند تا حق رای دادن خود را از زمین خارج کنند.

حتی اگر بتوانید مقداری از پول شخصی خود را به سمت حق رای دادن کمک کنید ، به احتمال زیاد برای تأمین هزینه حق رای دادن ، سهام ، محل و هزینه های عملیاتی به امور مالی اضافی نیاز دارید. وام دهندگان زیادی در خارج از کشور وجود دارند که در حق رای دادن تخصص دارند ، و طیف وسیعی از راه حل های وام تجاری در دسترس است - از جملهدارایی امور مالی و لیزینگ.

چگونه می توان در 3 مرحله وام بانکی برای یک تجارت راه اندازی دریافت کرد

مشاغل نوپا گاهی اوقات می توانند منبع وام از بانکهای سنتی را دشوار کنند زیرا آنها به عنوان "ریسک بالاتر" دیده می شوند و بانک ها معیارهای وام سخت تری دارند. خوشبختانه امروزه انواع مختلفی از وام دهندگان مالی جایگزین وجود دارد که گزینه های تأمین مالی ناامن را ارائه می دهند که می توان خیلی سریع به آنها دسترسی پیدا کرد.

برای یافتن وام برای راه اندازی خود می توانید از پلتفرم گزینه های بودجه استفاده کنید.

مرحله شماره 1: بهشروع کردن، به ما بگویید که چقدر مالی نیاز دارید ، چه چیزی برای آن است و چقدر سریع به بودجه نیاز دارید.

مرحله شماره 2: فناوری هوشمند ما با 120+ وام دهنده مقایسه می شود و شما را با گزینه های مالی مناسب برای نیازهای شما مطابقت می دهد.

مرحله شماره 3: یک متخصص امور مالی به شما کمک می کند تا از طریق درخواست از درخواست تا دریافت وجوه خود استفاده کنید.

با چنین مجموعه ای از گزینه ها ، به عنوان یک صاحب مشاغل ، هرگز نباید ارزش یک واسطه غیر مغرضانه مانند گزینه های تأمین مالی را دست کم بگیرید ، زیرا ما به روشی قرار گرفته ایم تا اطمینان حاصل کنیم که تجارت شما می تواند دقیقاً پشتیبانی مورد نیاز خود را بدست آورد. این که آیا این با ارائه پاسخ های سریع و صادقانه ، استفاده از دانش عمیق در مورد بازار یا ارائه یک کمک کمک است-ما همیشه برای کمک به شما در سفر خود سخت تلاش می کنیم.