10 نکته برتر برای ساخت یک سبد سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در فرصت های سرمایه گذاری یک استراتژی عالی برای ایجاد ثروت و تأمین آینده شما است. این که آیا شما در حال بررسی گزینه های موجود در Cryptocurrency ، سهام ، املاک و مستغلات یا صندوق های متقابل هستید - همان اصول ساخت و ساز نمونه کارها برای هر بازار اعمال می شود. با این وجود ، ساختن یک سبد سرمایه گذاری بهینه ، یک برنامه دقیق و یک برنامه خوب فکر می کند.

برای کمک به شما در شروع کار ، ما 10 نکته را برای ساخت و ساز سرمایه گذاری در زمینه سرمایه گذاری تهیه کردیم که به شما در دستیابی به اهداف مالی کمک می کند.

غذای اصلی

یک نمونه کارها سرمایه گذاری یک روش عالی برای متنوع سازی دارایی های شما است ، اما حفظ تعادل در کاهش خطرات بسیار حیاتی است.

یک برنامه سازمان یافته را حفظ کرده و عواطف خود را ضمن تصمیم گیری در مورد نمونه کارها خود مدیریت کنید.

اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما به اندازه کافی مایع برای دسترسی به وجوه در هر زمان لازم است ، با گذشت زمان سرمایه به طور پیوسته به نمونه کارها اضافه کنید تا رشد و بازده بالقوه را افزایش داده و خطرات خود را مدیریت کنید.

با روند بازار همراه باشید ، در مورد عوامل خارجی مؤثر بر سرمایه گذاری های خود بیاموزید و از وقایع جهانی آگاه باشید.

نکاتی برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری قوی

1) اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

اولین قدم شناسایی و برجسته کردن اهداف مالی شخصی شماست. از خود سؤالاتی مانند "چقدر پول برای بازنشستگی خود نیاز دارم؟"یا "من از سرمایه گذاری های خود چه نوع بازدهی انتظار دارم؟"

آیا قصد دارید برای یک هدف سرمایه گذاری کنید ، مانند خرید خانه در 10 سال؟یا آیا فقط می خواهید درآمد منفعل مداوم داشته باشید؟دانستن اهداف خود به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که چه سرمایه گذاری هایی را انجام دهید و چه میزان ریسک قابل قبول است.

همچنین ، یک افق سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

افق سرمایه گذاری دوره زمانی است که شما انتظار دارید یک دارایی خاص یا گروهی از دارایی ها را در اختیار داشته باشید. نمونه کارها سرمایه گذاری شما باید از دارایی های مختلف با سررسیدهای مختلف تشکیل شود تا با اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد:

به این ترتیب ، می توانید از شرایط مختلف بازار بهره مند شوید و نمونه کارها خود را مطابق با اهداف مالی خود تنظیم کنید.

2) سطح تحمل ریسک خود را بشناسید و بر این اساس استراتژی های سرمایه گذاری را انتخاب کنید

نکته مهم دیگر که باید بدانید سطح تحمل ریسک شماست.

تحمل ریسک تمایل شما را برای به دست آوردن ریسک مرتبط با یک سرمایه گذاری اندازه گیری می کند. بازارهای مختلف دارای ریسک مختلفی هستند و شما باید بدانید که چه سطح برای شما راحت است.

سهام و بازارهای رمزنگاری به طور کلی خطرات بالاتری نسبت به اوراق قرضه یا دارایی های سرمایه گذاری دارند. این امر به این دلیل است که آنها پتانسیل ایجاد بازده قابل توجه تر (و در نتیجه ضررهای بزرگتر) را در مدت زمان کوتاهی دارند.

تحمل ریسک هر فرد ممکن است متفاوت باشد و با گذشت زمان می تواند تغییر کند. به عنوان مثال ، هنگامی که حقوق شما افزایش می یابد ، ممکن است تمایل بیشتری به خطرات داشته باشید. برعکس ، هنگامی که اعضای خانواده اضافی یا هزینه هایی که نیاز به مدیریت دارند ، دارید ، خطر شما مایل به تحمل هستید به احتمال زیاد کاهش می یابد. به طور مشابه ، افراد نزدیک به سن بازنشستگی اغلب با سرمایه گذاری های پرخطر سطح راحتی کمتری را نشان می دهند.

سطح تحمل ریسک متفاوت

بسته به میزان ریسکی که مایل به استفاده از آن هستید ، استراتژی های سرمایه گذاری را می توان به سه دسته تقسیم کرد:

سرمایه گذاران با اشتهای بالا برای ریسک معمولاً با ظرافت هایی که کالا یا بازار سهام را جابجا می کنند ، به خوبی آشنا می شوند و بر کلاس های مختلف دارایی تأثیر می گذارند. هدف آنها هنگام سرمایه گذاری ، ایجاد حداکثر بازده سرمایه گذاری است ، حتی اگر این به معنای خطرات شدید باشد - مانند تخصیص منابع به دارایی های بی ثبات که شانس ذاتی برای بی ارزش شدن دارند.

سرمایه گذاران با تحمل ریسک متوسط به طور کلی به دنبال تعادل بین امنیت و دستاوردهای احتمالی هستند. آنها معمولاً 5-10 سال افق سرمایه گذاری دارند ، بنابراین با نزدیک شدن به افق سرمایه گذاری ، توجه بیشتری به حفظ برخی از سود خود دارند.

این متفاوت از سرمایه گذاران تهاجمی است که تمایل دارند خطرات بیشتری را برای بازده بالقوه بیشتر در دوره های کوتاه تر به وجود آورند.

سرمایه گذاران با رویکرد محافظه کارانه تمایل دارند که تازه وارد در دنیای سرمایه گذاری شوند که فاقد دانش کافی هستند و مهمتر از همه ، بیشتر نگران حفظ پول خود هستند تا اینکه به بازده بالاتر برسند."یک پرنده در دست ارزش دو در بوته" به عنوان شعار آنها برای سرمایه گذاری است.

اگر به دنبال ارزیابی سطح تحمل ریسک خود هستید ، یک راه عالی برای انجام این کار با مراجعه به وب سایت های مختلف سرمایه گذاری است که دارای پرسشنامه هایی هستند که به طور خاص برای این منظور طراحی شده اند.

از آنجا که تحمل ریسک مبتنی بر چگونگی عدم اطمینان است: شما ممکن است تمایل خود را برای ریسک کردن تا زمانی که با ضررهای واقعی در بازار واقعی روبرو شوید ، متوجه نشوید.

3) در مورد تنوع و کلاسهای مختلف دارایی فراموش نکنید

ساخت یک سبد سرمایه گذاری مرفه بر پایه اصلی تنوع سازی ساخته شده است.

این مستلزم داشتن چندین کلاس دارایی ، مانند سهام ، ارز ، اوراق قرضه یا رمزنگاری ، همراه با انواع مختلف سرمایه گذاری در هر کلاس دارایی ، مانند سهام کلاه های کوچک ، سکه های بزرگ ، سهام داخلی و خارجی شرکت ها در صنایع مختلف است. و غیره

بیایید این وضعیت را در نظر بگیریم: هنگامی که قیمت سهام افزایش می یابد ، بازده اوراق بهادار به طور معمول کاهش می یابد. متخصصان سهام و اوراق قرضه را با یک رابطه معکوس می دانند. با این حال ، هنگامی که این دارایی ها گاهی اوقات در همان جهت حرکت می کنند ، سهام غالباً نوسانات بیشتری را نشان می دهد ، به این معنی که فراز و نشیب های آنها از اوراق قرضه بیشتر است.

بنابراین ، سرمایه گذاری در یک نمونه کارها متنوع به معنای خرید دارایی هایی است که در قفل با یکدیگر حرکت نمی کنند. این کمک می کند تا با جبران تأثیرات منفی بالقوه یک دارایی بر روی نمونه کارها ، یک سرمایه گذار در برابر ضرر و زیان در مواقع دشوار در بازارها فراهم شود.

همچنین ، اگر قصد دارید استراتژی سرمایه گذاری خود را به سطح بعدی برسانید ، چرا یک نمونه کارها املاک با خاصیت اجاره چندگانه ایجاد نمی کنید؟

تخصیص دارایی از سرمایه گذاران از نوسانات بازار محافظت می کند و به اطمینان از رشد مداوم در دراز مدت کمک می کند.

4) هزینه ها و کمیسیون ها را در نظر بگیرید

اغلب اوقات ، هزینه های سرمایه گذاری در روند ساخت یک نمونه کارها نادیده گرفته می شود. با این حال ، اینها می توانند نقش مهمی در موفقیت یا عدم موفقیت طولانی مدت شما داشته باشند.

کمیسیون ها و هزینه های سالانه پرداخت شده به کارگزاران سهام یا مشاوران. نسبت هزینه برای صندوق های متقابل/ETF ؛هزینه های تسلیم در مورد سالیانه - همه اینها را باید در هنگام ساخت یک سبد بهینه در نظر گرفت زیرا می تواند با گذشت زمان تأثیر قابل توجهی در بازده شما داشته باشد.

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که هزینه ها بازده سرمایه گذاری شما را کاهش می دهد ، بنابراین برای اطمینان از کم ماندن آنها پرداخت می شود. سرمایه گذاران صندوق های متقابل می توانند از مجموعه گسترده ای از صندوق های بدون بار در دسترس استفاده کنند ، در حالی که خریداران سهام باید کمیسیون ها را بین کارگزاران مختلف مقایسه کنند. و اگر دارایی های رمزنگاری مانند بیت کوین و اتریوم را تجارت می کنید ، مبادله هایی وجود دارد که هزینه های آن به اندازه 0. 25 ٪ است.

5) از استراتژی های مختلف مدیریت ریسک استفاده کنید

از بین بردن ریسک به طور کامل هنگام سرمایه گذاری غیرممکن است. حتی قابل اطمینان ترین دارایی ها به طور ناگهانی ممکن است یک ارزش را تجربه کنند ، بنابراین سرمایه گذاران باید از بسیاری از خطرات آگاه باشند ، به عنوان مثال:

هنگامی که یک دولت یا کشور قادر به انجام تعهدات و بدهی های مالی خود نباشد ، یا انتخاب نکند ، می تواند خطرات قابل توجهی را برای سرمایه گذاران سرمایه گذاری در دارایی های خاص مانند اوراق قرضه دولتی ایجاد کند. این نوع ریسک به عنوان ریسک حاکمیت شناخته می شود.

از دست دادن اصلی

سرمایه گذاری خطر از دست دادن برخی یا تمام سرمایه گذاری های اصلی را که به عنوان ضرر اصلی شناخته می شود ، به همراه دارد. بسیاری از سرمایه گذاران محافظه کار سرمایه گذاری در دارایی هایی را با خطر کمتری برای از دست دادن ارزش به منظور به حداقل رساندن این ضرر بالقوه انتخاب می کنند. با این حال ، به یاد داشته باشید که همه سرمایه گذاری ها تا حدودی ریسک دارند و هیچ کس نمی تواند عملکرد آینده دارایی را با اطمینان پیش بینی کند.

خطر تورم نگرانی قابل توجهی برای سرمایه گذاران است ، زیرا می تواند بازده واقعی آنها را از سرمایه گذاری های خود کاهش دهد. این امر به ویژه در هنگام سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های درآمد ثابت و اوراق قرضه ، که در برابر تغییرات در نرخ تورم آسیب پذیر هستند ، صادق است.

برای کاهش این خطرات از چه استراتژی هایی می توان استفاده کرد؟

شما می توانید با متعادل کردن نمونه کارها و عدم تکیه بر اوراق بهادار دولتی ، خطر حاکمیت را به حداقل برسانید. تنوع در بازارهای مختلف همچنین به کاهش خطر تورم کمک می کند ، در حالی که اوراق قرضه و وجوه متقابل راهی عالی برای محافظت در برابر از دست دادن اصلی هستند.

با این حال ، استراتژی های مدیریت ریسک بسیار بیشتری وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از خود برای محافظت از خود استفاده کنند ، مانند محافظت یا سفارشات متوقف کردن.

یک سفارش متوقف شده با تعیین قیمت از پیش تعیین شده که در آن موقعیت دارایی بسته می شود ، وسیله ای برای حفظ سود خود به شما ارائه می دهد. قیمت توقف در زیر هزینه فعلی قرار می گیرد و به اطمینان حاصل می شود که بیش از برنامه ریزی شده با هر تجارت از بین نرود.

پرچین معمولاً با مشتقات انجام می شود و همچنین ممکن است به محافظت در برابر تلفات احتمالی کمک کند. این شامل گرفتن موقعیتی بر خلاف شخصی است که شما در دارایی زیرین به منظور کاهش قرار گرفتن در معرض نوسانات بازار می گیرید.

نکته مهم این است که تعادل مناسب استراتژی ها را پیدا کنید که به بهترین وجه با مشخصات ریسک شخصی و اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد.

6) تعادل مناسب را حفظ کرده و تخصیص دارایی مناسب را انجام دهید

سرمایه گذاری در دارایی های مناسب و کنار گذاشتن آنها کافی نیست - اوراق بهادار می تواند بدون توجه پیشگیرانه به توازن سرمایه گذاری ، نامتناسب شود. تعادل مجدد تضمین می کند که هر دارایی فرصتی برای شکوفایی در ضمن فراهم کردن امنیت برای دستاوردهای آینده دارد.

چگونه کار مجدد کار می کند؟

تعادل مجدد نمونه کارها به شما امکان می دهد کلاسهای دارایی خود را با فروش سرمایه گذاری هایی که بیش از حد حاکم شده و دوباره در سرمایه گذاری های کمتری سرمایه گذاری کرده اند ، دوباره تنظیم کنید. انجام این کار به اطمینان از رویکرد متنوع تر و متعادل تر برای بازده بهتر در طول زمان کمک می کند.

یک نمونه کارها کاملاً متعادل چگونه باید به نظر برسد؟

یک نمونه کارها با ایده آل متعادل باید از ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه ، پول نقد و سایر کلاس های دارایی تشکیل شود. نسبت دقیق دارایی ها به تحمل ریسک فردی و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. به عنوان مثال ، بیایید وانمود کنیم که نمونه کارها متعادل شما از موارد زیر تشکیل شده است:

50 ٪ از دارایی های آن در سهام است ، زیرا بازده بالاتری را با خطر بیشتری ارائه می دهند.

40 ٪ از دارایی های آن در اوراق قرضه است که درآمد و نوسانات کمتری دارند.

10 ٪ از دارایی های آن به صورت نقدی ، کالا و رمزنگاری است.

با گذشت زمان ، برخی از سرمایه گذاری ها ممکن است از نظر ارزش قدردانی کنند ، در حالی که برخی دیگر می توانند استهلاک کنند. فرض کنید توجه کنید که درصد دارایی های سهام شما به 70 ٪ صعود کرده است در حالی که پول نقد و رمزنگاری از نظر ارزش کاهش یافته است. برای حفظ تعادل بین آنها ، نمونه کارها خود را با سرمایه گذاری بیشتر در دارایی های رمزنگاری و کاهش تعداد سهام نگهدارنده برای حفظ ثبات و کاهش خطرات خود تنظیم کنید.

7) مطمئن باشید که نمونه کارها شما مایع است

داشتن نقدینگی در هنگام سرمایه گذاری شما بسیار مهم است زیرا به شما امکان می دهد در صورت لزوم به پول خود دسترسی پیدا کنید. اگرچه یک سرمایه گذاری خوب ممکن است سودآور باشد ، اگر مشکل یا تأخیر در امکان پس گرفتن وجوه وجود داشته باشد ، می تواند بر قدرت کلی سبد شما تأثیر منفی بگذارد.

بنابراین ، انتخاب اوراق بهادار که نقدینگی آسان دارند به جای محدودیت هایی مانند برداشت سالانه یا دوره های تسلیم ، مهم است. با اطمینان از نقدینگی وجوه خود ، می توانید انعطاف پذیری مالی برای رفع هر شرایط غیر منتظره در آینده داشته باشید.

8) آن را به طور مداوم رشد دهید

برای موفقیت مالی طولانی مدت ، سرمایه گذاری مداوم از وجوه در نمونه کارها شما ضروری است. با افزودن مداوم سرمایه به استخر ، شانس بیشتری برای تحقق اهداف مالی خود خواهید داشت و با گذشت زمان از پتانسیل رشد نمایی بهره مند می شوید.

به عنوان مثال ، اگر با بازده سالانه 6 ٪ پیش بینی شده 10،000 دلار در نمونه کارها خود سرمایه گذاری کنید ، در پایان 10 سال ، سرمایه شما حدود 16000 دلار خواهد شد. با این حال ، با افزودن 2000 دلار اضافی در سال به همان نمونه کارها در طی یک دهه ، ارزش نهایی سرمایه گذاری شما می تواند تقریباً دو برابر این مبلغ را بیش از 30،000 دلار برساند.

در نهایت ، اهداف سرمایه گذاری شما بهترین دوره عمل را تعیین می کند.

9) با روند بازار همراه باشید

هنگام خرید شرکت ها و دارایی ها ، همیشه تحقیقات کاملی را برای آخرین به روزرسانی ها انجام دهید. در صورت تغییر چشم انداز شرکت به دلیل عوامل خارجی جدید مانند تنظیم یا نوسانات بازار ، سرمایه گذاری در سهام خوب می تواند خطرناک شود.

فراموش نکنید که نظارت بر تغییر در روندهای اقتصادی و سیاسی که می تواند بر سرمایه گذاری های شما تأثیر بگذارد ، مانند تغییر در سیاست دولت. علاوه بر این ، این ایده خوبی است که از وقایع جهانی که پتانسیل تأثیرگذاری بر نمونه کارها شما را دارند ، مانند بلایای طبیعی ، تغییر در فناوری و نوسانات ارزی آگاه باشید.

همچنین ، به روز ماندن با بازیکنان تأثیرگذار در بازارها یک رویکرد هوشمندانه است. تصمیمات و حرکات مدیران کلیدی ، سهامداران عمده و خبرگزاران می توانند بر عملکرد مشاغل وابسته به آنها تأثیر بگذارند.

10) سازمان یافته و احساسات خود را مدیریت کنید

سرانجام ، هنگام حفظ نمونه کارها کاملاً متعادل خود ، سازماندهی و نظم و انضباط داشته باشید. برای آسانتر کردن این روند ، باید طرحی را ایجاد کنید که مشخص شود که چند بار سرمایه گذاری های خود را مرور کنید و چه زمانی آنها را دوباره تعادل دهید.

علاوه بر این ، اجازه ندهید که عواطف تصمیمات شما را دیکته کنند ، زیرا آنها می توانند به انتخاب های غیر منطقی منجر شوند که می تواند در طولانی مدت به سبد شما آسیب برساند. هر زمان که لازم باشد ، یک قدم عقب بردارید و به طور عینی به اوضاع نزدیک شوید ، زیرا این امر به شما کمک می کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و از یک استراتژی سرمایه گذاری بهتر استفاده کنید.

پرسش

چگونه می توان یک سبد سرمایه گذاری را ساخت؟

برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری ، باید تحمل ریسک و اهداف مالی خود را در نظر بگیرید ، انواع سرمایه گذاری هایی را که به بهترین وجه به آن اهداف می رسند ، برای یافتن محصولات مناسب ، انتخاب یک بستر راحت برای تجارت و متنوع سازی در کلاس های دارایی ، شناسایی کنید تا به حداقل برسد. خطر. همچنین باید حتماً از استراتژی های مدیریت ریسک استفاده کنید و اغلب آن را دوباره متعادل کنید.

چرا یک نمونه کارها سرمایه گذاری مهم است؟

این امکان را به شما می دهد تا در دراز مدت به اهداف مالی خود برسید و ثروت خود را رشد دهید. علاوه بر این ، یک نمونه کارها به خوبی ساخته شده می تواند درآمد را فراهم کند و به شما در دستیابی به امنیت مالی کمک کند. همچنین ، داشتن یک سبد سرمایه گذاری متنوع می تواند در هنگام عبور از تلاطم ، ثبات ایجاد کند.

نمونه کارها سرمایه گذاری خوب چیست؟

یک سبد سرمایه گذاری خوب ، متنوع ، متعادل و متناسب با تحمل ریسک فردی شما است. این باید شامل ترکیبی از کلاس های دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه و سایر ابزارها باشد. علاوه بر این ، باید به طور مرتب مطابق با اهداف و بازارهای در حال تغییر ، مرتباً مورد کنترل و مجدداً قرار گیرد.

چه چیزی باید در یک سبد سرمایه گذاری گنجانده شود؟

یک نمونه کارها سرمایه گذاری به طور معمول شامل سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، کالاها و سایر سرمایه گذاری های جایگزین است. همچنین ، سرمایه گذاران املاک ممکن است شامل املاک و مستغلات فیزیکی در اوراق بهادار املاک خود باشند. ترکیب دقیق کلاسهای دارایی که انتخاب می کنید باید متناسب با سطح تحمل ریسک شما باشد.< Pan> یک نمونه کارها سرمایه گذاری خوب یکی از متنوع ، متعادل و متناسب با تحمل ریسک فردی شما است. این باید شامل ترکیبی از کلاس های دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه و سایر ابزارها باشد. علاوه بر این ، باید به طور مرتب مطابق با اهداف و بازارهای در حال تغییر ، مرتباً مورد کنترل و مجدداً قرار گیرد.