مسئولیت کارگزار سهام

حرفه ای بودن در حاشیه ؛بررسی مسئولیت کارگزار اوراق بهادار

اگر در بورس سهام پول خود را از دست داده اید و توسط یک کارگزار سهام یا اوراق بهادار اداره می شد ، شاید ارزش دریافت نظر دوم را داشته باشد. ممکن است پول شما از طریق سهل انگاری آن کارگزار بسیار سهام یا از طریق عمل یا عدم تحرک آنها در رسیدگی به پول شما از بین رفته باشد. مسئولیت کارگزار و کارفرمای آنها با مسئولیت وسیعی ممکن است به کل میزان ضرر شما باشد.

استاندارد حرفه ای:

در دادخواستهای مربوط به اوراق بهادار/کارگزاران سهام ، به ویژه هنگامی که مردم به دنبال شکایت از کارگزاران سهام هستند ، استانداردی که در آن برگزار می شود بسیار مهم است. استاندارد معقولی که متخصصان در آن برگزار می شوند ، یک نکته دائماً مورد بحث در قانون سهل انگاری بوده است. واضح است که افراد با سطح خاصی از تخصص یا حرفه ای بودن در تجارت باید دارای استاندارد بالاتری باشند. با این حال ، این استاندارد به وضوح نمی تواند این باشد که شخصی در یک حرفه باید حرفه ای کامل باشد.

به طور کلی در قانون کانادایی ، اعضای یک حرفه به یک استاندارد از عضو معقول حرفه خود در نظر گرفته می شوند ، از آنها خواسته می شود مهارت یک حرفه ای با صلاحیت را در حوزه خود داشته باشند. 1 پزشک به استاندارد یک پزشک معقول ، جراح مربوط به یک جراح معقول و وکیل یک وکیل معقول در نظر گرفته شده است. این امر از حرفه های خودگردان و همچنین سازمانهایی مانند افسران پلیس گسترش می یابد. 2 استاندارد کسی است که به طور خاص در حال آموزش دانش فنی است. 3 همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که مبتدیان در یک حرفه استاندارد پایین تری دریافت نمی کنند. 4

کارگزاران سهام به عنوان حرفه ای:

کارگزاران سهام در تعریف متخصصان قرار می گیرند. کارگزاران سهام تنظیم ، مجوز و آموزش تخصصی دریافت می کنند. یک کارگزار سهام باید به عنوان یک عضو معقول حرفه ای با مهارت یک کارگزار سهام معقول و منطقی عمل کند. اگر آنها بی کفایت پیدا شوند ، ممکن است در قبال سهل انگاری حرفه ای مسئول باشند. به طور خلاصه ، آنها باید هنگام تجارت در بورس اوراق بهادار با سبد مشتری خود به عنوان یک کارگزار سهام معقول عمل کنند. استانداردی که به یک کارگزار سهام تحمیل شده است ، تا حدودی توسط نهادهایی مانند انجمن موسسه منشور سهامداران ، انجمن فروشندگان سرمایه گذاری و موسسه اوراق بهادار کانادا تعیین شده است. 5 این قوانینی است که کارگزاران سهام باید از آنها پیروی کنند.

استاندارد مراقبت از کارگزاران سهام:

در مواردی که شامل ادعایی در مورد بی دقتی یا توصیه های نامناسب در مورد سرمایه گذاری است ، مشخص شده است که اگر کارگزار سهام به مشتریان خود با دقت ، کاملاً ، صادقانه و با حسن نیت توصیه کند. 6 در مواردی که در مورد اقدامات نامناسب توسط کارگزاران سهام یا اقدامات انجام شده بدون مجوز انجام شده است ، بیشتر پرونده های کارگزار سهام در مورد اینکه آیا این قرارداد مجاز به انجام تجارت مورد نظر است ، می شوند. 7

هنگامی که تضاد منافع وجود دارد ، این نقض وظیفه عمل با حسن نیت است. 8 تضاد منافع در این مورد شامل شیوه هایی مانند حساب های "خفه کننده" با انجام بسیاری از معاملات به منظور افزایش هزینه ها با هزینه مالی به سرمایه گذار است. با استفاده از کارگزار سهام ، می تواند نمونه کارها را به شدت کاهش دهد. به همین دلیل غالباً مهم است که اطمینان حاصل شود که کارگزاران سهام در کار خود مشوقهای منحرف ندارند و در آنجا می توانند با ضرر و زیان برای مشتریان خود سود شخصی کسب کنند. در غیر این صورت ، مشتریان می توانند پول خود را از دست بدهند ، از جمله اغلب صندوق های RRSP (برنامه پس انداز بازنشستگی ثبت شده). این همچنین شامل زمانی است که یک کارگزار سهام دلالت بر این دارد که او اطلاعاتی در مورد آنها ندارد ، مانند اطلاعات داخلی یا ارتباطات نزدیک با کسانی که در هیئت مدیره شرکت هستند. 9 کارگزاران سهام یا کارگزاران اوراق بهادار ، حتی از این طریق ، باعث ایجاد مسائل اساسی برای سرمایه گذاران می شوند.

علاوه بر این ، روابط کارگزار سهام با مشتریان خود روابط وفاداری است که وظایف فراتر از استاندارد مراقبت ساده را افزایش می دهد. 10 کارگزار سهام مجاز به حضور در موقعیتی نیستند که شخصاً از معاملات انجام شده توسط مشتریان خود بهره مند شوند. 11 وضعیت نباید این باشد که یک کارگزار سهام به روشی شخصی از شما سود می برد.

نتیجه:

کارگزاران سهام وظیفه تحمیل شده ای دارند که با حسن نیت به مشتریان خود اطلاع دهند و مهارت یک عضو معقول حرفه خود را به کار گیرند. این شامل اما محدود به استانداردهایی مانند مقررات مربوط به انجمن موسسه منشور سهامداران ، انجمن فروشندگان سرمایه گذاری و موسسه اوراق بهادار کانادا نیست. 12 این نقض این قوانین و مواردی است که توسط قانون موردی تنظیم شده است که ممکن است به طور بالقوه یک کارگزار سهام را غفلت کند حتی در جایی که آنها دستورالعمل مشتری را دنبال کرده اند.

1. Challand v. Bell ، [1959] A. J. شماره 49
2. هیل در مقابل هیئت خدمات پلیس منطقه ای منطقه ای همیلتون ونتورث ، [2007] 3 S. C. R. 129
3. Challand v. Bell ، [1959] A. J. شماره 49
4. Challand v. Bell ، [1959] A. J. شماره 49 ، ص . 198
5. Northey-Taylor v. Casey ، [2007] A. J. شماره 256
6. Kovalik v. Laidley ، [1992] Q. J. شماره 2436
7. Shoaga v. TD Waterhouse ، [2006] O. J. شماره 330
8. Gleie v. MCD.& C. Holdings Limited ، (1935) S. C. R. 257 در ص. 277
9. Elderkin v. Merrill Lynch ، Royal Securities Ltd. (1977) 80 D. L. R.(3D) 313
10. Elderkin v. Merrill Lynch ، Royal Securities Ltd. (1977) 80 D. L. R.(3D) 313
11. آزبورن در مقابل هارپر ، [2005] B. C. J. شماره 1849
12. Northey-Taylor v. Casey ، [2007] A. J. شماره 256