مراحل اول: نکات اساسی برای شروع سرمایه گذاری در Defi

Defi یک فضای پیچیده است ، اما با تحقیقات و صبر و شکیبایی ، سرمایه گذاران متوسط هنوز هم می توانند درگیر شوند.

7709 نمای کل 66 کل سهام به مقاله گوش دهید

تحلیل و بررسی این قطعه تاریخ را داشته باشید

این مقاله را به عنوان NFT جمع آوری کنید

پروتکل های غیرمتمرکز مالی (DEFI) با تسهیل طرح های جدید و نوآورانه تولید درآمد منفعل ، فرصت های سرمایه گذاری متنوع در صنعت رمزنگاری دارند.

با بیان کمی در نحوه کار آنها ، سیستم های DEFI مبتنی بر فناوری blockchain هستند و روی زنجیره های قابل برنامه ریزی مانند زنجیره BNB و شبکه اتریوم اجرا می شوند.

این زنجیرها از معماری های مالی غیر متمرکز به همتا (P2P) برای قطع واسطه استفاده می کنند و وام ، وام و تأمین نقدینگی را فعال می کنند. این منجر به نرخ بهره بالاتر در مقایسه با موارد ارائه شده توسط موسسات مالی تنظیم شده مانند بانک ها می شود.

برای چشم انداز ، بسیاری از بانکهای تنظیم شده نرخ بهره کمتر از یک درصد در سال را ارائه می دهند ، در حالی که برخی از سیستم عامل های DEFI نرخ بهره بیش از 20 ٪ در سال را ارائه می دهند.

سرمایه گذاری در Defi مزایای بی شماری را ارائه می دهد. Yubo Ruan ، مدیرعامل و بنیانگذار موازی مالی ، به Cointelegraph گفت:

"Defi در مقایسه با بازارهای سنتی پتانسیل عظیمی برای کاربران دارد. به عنوان مثال ، معاملات Defi 24/7 و 365 روز در سال در دسترس است ، که می تواند فرصت های جدید و حتی توانایی تجارت پس از ساعت ها را در کنار یک حرفه تمام وقت مستقل از امور مالی ایجاد کند. "

"سرعت و کارآیی Defi فرصت های عظیمی را برای حرکت در داخل و خارج از موقعیت ها خیلی سریع برای داوری ایجاد می کند. علاوه بر این ، مهم نیست که به چه پیشینه یا پولی دسترسی پیدا کنید ، می توانید به Defi دسترسی داشته باشید ، "وی گفت:" بیش از یک میلیارد نفر وجود دارند که بی پناه و قادر به استفاده از بازارهای سنتی نیستند. این یک مزیت عظیم برای دسترسی بی طرفان و سرمایه گذاری با Defi در دنیایی است که بانک ها به سادگی برای آنها وجود ندارند. "

امروز بیش از 100 پروژه Defi در بخش رمزنگاری وجود دارد. به همین ترتیب ، یافتن پروژه ایده آل می تواند چالش برانگیز باشد ، به خصوص برای سرمایه گذاران تازه کار. در زیر می توان عواملی را که باید هنگام انتخاب یک پروژه خوب و خوب در نظر گرفته شود ، در نظر گرفت.

مقدار کل قفل شده

مقدار کل قفل شده (TVL) باید هنگام جستجوی یک پروژه DEFI برجسته در نظر گرفته شود. TVL بالا یک شاخص قوی از اعتماد به نفس سرمایه گذار در یک پلتفرم و محرک های اصلی آن است.

پروژه های DEFI با دارایی های قابل توجهی که در بازداشت قفل شده اند ، به طور کلی درک می شوند که از پتانسیل صعودی بیشتری برخوردار هستند و در مقایسه با کسانی که TVL کم دارند ، امنیت بیشتری دارند. پروژه هایی با نرخ رشد TVL به طور مداوم مثبت مطلوب هستند.

ارزیابی کاملاً رقیق را بررسی کنید

مهم است که قبل از سرمایه گذاری ، ارزیابی کاملاً رقیق (FDV) یک توکن را در نظر بگیرید. FVD در DEFI کلاه بازار نظری یک نشانه نسبت به قیمت بازار غالب و تعداد سکه های موجود در گردش است.

هنگامی که ارزیابی کاملاً رقیق خیلی کم است ، افزایش مداوم نشانه های جدید احتمالاً از تقاضای نشانه ای که منجر به افت قیمت می شود ، پیشی خواهد گرفت. در سرمایه گذاری های DEFI ، نشانه های بومی در شرایط پایین بازار FDV تحت تأثیر قرار می گیرند.

ثبات قیمت توکن

نشانه های نویدبخش به طور معمول دارای یک صعود بلند مدت مداوم هستند. البته ، تظاهرات بیش از 30 ٪ در مدت زمان کوتاهی در نگاه اول جذاب است ، اما آنها می توانند واکنشهای غیرقابل تحمل بازار پارابولیک باشند که معمولاً با افت قابل توجهی دنبال می شوند.

طرح های پمپ و زباله در برخی از افزایش قیمت های لحظه ای نقش دارند. این نوع پلوها در فضای رمزنگاری شیوع دارند و معمولاً بر روی نشانه های کم و میانی درپوش تأثیر می گذارند.

پس از آن ، سرمایه گذاران باید در صورت عدم وجود شاخص های مثبت دیگر ، عملکردهای کوتاه مدت را نادیده بگیرند و نشانه هایی را که توسط پروژه هایی با اصول رشد بلند مدت ستاره ای حمایت می شوند ، انتخاب کنند.

خطرات

خطرات مانند بهره برداری از سکو و کشش فرش در صنعت DEFI متداول است. به این ترتیب ، برای سرمایه گذاران مهم است که قبل از سرمایه گذاری در پروژه های DEFI ، تحقیقات قابل توجهی در زمینه امنیت پلتفرم انجام دهند.

ممیزی های امنیتی توسط شرکت های مستقل از امنیت سایبری معمولاً نقاط ضعف بالقوه را نشان می دهد. به سرمایه گذاران توصیه می شود این ارزیابی ها را در نظر بگیرند.

انتخاب استراتژی سرمایه گذاری مناسب DEFI

انتخاب استراتژی سرمایه گذاری مناسب DEFI می تواند بازده قابل توجهی داشته باشد. آنچه در زیر آمده است ، خلاصه ای از برخی از استراتژی های مشترک سرمایه گذاری Defi است.

چاک

Staking یکی از ساده ترین استراتژی های سرمایه گذاری Defi است. این مستلزم قفل کردن دارایی های بیکار در یک قرارداد هوشمند برای مدت زمان مقرر است.

ایجاد دارایی Defi به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا در یک شبکه اثبات سهام (POS) به یک اعتبار سنج تبدیل شود. سیستم های اثبات سهام با الگوریتم های اجماع اثبات کار (POW) متفاوت هستند ، که معمولاً برای اعتبارسنجی معاملات به دستگاه های محاسباتی نیاز دارند.

مکانیسم های POS توسط اعتبار سنجی که بر اساس تعداد نشانه هایی که دارند ، پاداش می گیرند ، اداره می شوند.

پروژه های DEFI به طور معمول به سرمایه گذاران با نشانه های حاکمیتی پاداش می دهند که قدرت رای گیری سرمایه گذاران را افزایش می دهد. سکه ها همچنین می توانند برای سایر ارزهای رمزپایه معامله شوند.

در Defi ، سیستم عامل هایی که از Staking پشتیبانی می کنند ، معمولاً خدمات وام و وام را نیز ارائه می دهند.

تولید کشاورزی

کشاورزی بازده یک حالت سرمایه گذاری پیشرفته است که برای بهینه سازی درآمد ترکیب ، وام و وام گرفتن است.

پروتکل های کشاورزی به طور معمول بازده بالایی دارند. با این حال ، آنها همچنین در مقایسه با فقط نگه داشتن ارزهای اولیه ، خطرات بالاتری دارند.

به عنوان مثال ، در شبکه های کشاورزی بازده ، کاربران می توانند از دارایی های محکم خود به عنوان وثیقه استفاده کنند تا وام بگیرند و نشانه هایی را با پتانسیل صعودی بزرگ خریداری کنند. این کار معمولاً برای به حداکثر رساندن پاداش های استیک انجام می شود.

با این حال ، استفاده از محصولات اهرمی ، ضرر و زیان را به هم می زند.

بر خلاف بانک های تجاری ، فقط وثیقه برای دریافت وام لازم است. هیچ چک اعتباری انجام نمی شود. این امر به این دلیل است که اکوسیستم ها از طریق قراردادهای هوشمند مدیریت می شوند ، که به طور خودکار قوانینی را که به صورت کد نوشته شده اند ، اجرا می کنند.

جدا از وام و وام ، برخی از استخر های DEFI برای کسب پاداش ، جفت های کشاورزی را پشتیبانی می کنند. قرار دادن پول در این وسایل نقلیه سرمایه گذاری به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا هر بار که از نشانه ها در یک معامله استفاده می شود ، درصد مشخصی در هزینه ها کسب کنند.

افزایش تقاضا برای جفت های خاص به طور معمول منجر به معاملات بیشتر و بازده بالاتر برای سرمایه گذاران می شود. گفته می شود ، سرمایه گذاری در جفت نقدینگی بی ثبات می تواند منجر به از دست دادن ناپایدار شود.

شاخص های خنثی

شاخص های Defi یک نمونه کارها دارایی متنوع Cryptocurrency را در اختیار ذینفعان قرار می دهد. ساختار مرکب آنها مشابه ساخت وجوه مبادله ای مبادله (ETF) در امور مالی سنتی است. به عنوان مثال ، S& P 500 ETF ، ارزش 500 شرکت بزرگ ذکر شده در بورس سهام ایالات متحده را ردیابی می کند. شاخص های Defi یک چارچوب مشابه دارند اما نشانه های cryptocurrency را ردیابی می کنند.

شاخص Defi Pulse نمونه ای از شاخص Defi محبوب است. این پروژه ها را با استفاده قابل توجه و یک تیم توسعه متعهد ردیابی می کند.

شاخص متاور یکی دیگر از شاخص های قابل توجه Defi است. این یک سبد توکن در محیط های مختلف مجازی مانند ورزش ، سرگرمی و تجارت را ردیابی می کند. سرمایه گذاری در بازار و وزن نقدینگی در هنگام شامل یک نشانه مورد توجه قرار می گیرد.

شاخص های DEFI با نرخ رشد بلند مدت مداوم و نوسانات پایین توصیه می شود.

انتخاب کیف پول و خرید نشانه ها

پس از تعیین پروتکل ایده آل DEFI و استراتژی سرمایه گذاری ، گرفتن یک کیف پول رمزنگاری به تسهیل خریدهای نشانه کمک می کند. از کیف پول های رمزنگاری برای ذخیره سکه هایی که برای خرید نشانه ها در سیستم عامل های Defi مورد نیاز هستند استفاده می شود.

هنگام انتخاب کیف پول ایده آل ، مهم است که عواملی از قبیل دسترسی ، سازگاری و اینکه آیا این یک کیف پول نگهبان یا غیر حضانت است ، در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، کیف پول های مبتنی بر نرم افزار دسترسی بالاتری را ارائه می دهند و در مقایسه با کیف پول های مبتنی بر سخت افزار راحت تر هستند.

با این حال ، کیف پول های سخت افزاری به دلیل مکانیسم های رمزگذاری پیشرفته ، که برای خنثی کردن بیشتر حملات سایبری طراحی شده اند ، ایمن تر هستند.

برخی از نرم افزارهای محبوب یا کیف پول های داغ و رمزنگاری شامل Metamask ، Coinbase ، Brave و Fortmatic هستند. Trezor و Ledger جزو معتبرترین سخت افزار یا کیف پول هستند.

بیشتر کیف پول های محبوب می توانند به مبادلات متصل شوند که در آن سکه های Defi قابل معامله هستند. اولین قدم برای به دست آوردن یک توکن Defi ، بازدید از وب سایت پروتکل و پیوند کیف پول برای خرید سکه های بومی است. سپس می توان در استخر مورد نظر خود روی سکو سرمایه گذاری کرد.