آخرین مطالب
امکانات وب
استفاده از بینش بازار برای دستیابی به نتایج بهتر
Insights Market در سال 2004 به دلیل سقوط از حباب فناوری تأسیس شد. در زمانی که سرمایه گذاران بیشتر به آن احتیاج داشتند ، اولین راهنمای بازارها وضوح و چشم انداز را ارائه می داد و به تقویت عادات کلیدی سرمایه گذاران بلند مدت موفق کمک کرد. امروز ، بیش از یک دهه بعد ، با همان روحیه ای است که ما از ارائه "اصول سرمایه گذاری موفقیت آمیز طولانی مدت" خوشحالیم.
ما معتقدیم که ترکیبی از این اصول ، مشاوره مالی سالم و بینش های عمیق تر می تواند به بهتر شدن هر سرمایه گذار کمک کند.
1. برای مدت طولانی زندگی برنامه ریزی کنید
سمت چپ: ما طولانی تر زندگی می کنیم
به لطف پیشرفت در پزشکی ، مردم زندگی طولانی تر و سالم تری دارند. این نمودار نشان می دهد که سهم جمعیت در سن بازنشستگی با گذشت زمان به شدت در سراسر آسیا افزایش می یابد.
درست: مزایای پس انداز و سرمایه گذاری زود هنگام
برای سرمایه گذاران مهم است که به منظور به حداکثر رساندن مزایای ترکیب ، پس انداز و سرمایه گذاری را انجام دهند. این نمودار سه سناریو مختلف را نشان می دهد: یکی که در آن سرمایه گذار زودتر پس انداز را شروع می کند ، اما این پس انداز را فقط به صورت نقدی نگه می دارد. یکی که در آن سرمایه گذار هم زود هنگام دارایی های مالی را پس انداز و سرمایه گذاری می کند. و یکی که در آن سرمایه گذار بعداً شروع می شود ، اما هنوز این پس انداز را به دارایی های مالی اختصاص می دهد. سرمایه گذار که اوایل شروع کرده و در یک نمونه کارها به خوبی متعادل سرمایه گذاری کرده است ، به مراتب بهتر از کسانی که دیر شروع کرده اند یا فقط به صورت نقدی سرمایه گذاری کرده اند ، برای بازنشستگی آماده تر است.
2. پول نقد همیشه پادشاه نیست
پول نقد کمتر پرداخت می کند
سرمایه گذاران اغلب پول نقد را به عنوان یک پناهگاه امن می دانند. بسیاری از سرمایه گذاران از ترس از دست دادن سرمایه و خطرات ناخواسته در آنچه به نظر می رسد بازارهای بی ثبات است ، از بازار سهام خودداری می کنند.
حتی در مواقعی که بازار سهام در حال تلاش است ، بازار اوراق قرضه می تواند بازده جذاب را در مقایسه با پول نقد ارائه دهد. درآمد ثابت در هنگام افزایش نرخ ها با خطرات خاص خود همراه است ، اما اوراق قرضه در پرتفوی ها نقش دارند تا نوسانات کلی را کاهش داده و درآمد پایدار را ارائه دهند.
به عنوان نمونه ، از سال 1990 فقط تعداد معدودی از سالها وجود داشته است که بازده کل اوراق قرضه منفی است ، و آنها به طور معمول از نظر بزرگی بسیار کمتر از هر زمان بودند که سهام آن عملکرد ضعیف را می دیدند.
3. قدرت سود سهام و ترکیب را مهار کنید
سمت چپ: قدرت سود سهام و ترکیب
استفاده از قدرت ترکیب می تواند بازده سرمایه گذار را تا حد زیادی تحت تأثیر قرار دهد. اگر فقط به بازده قیمت نگاه کنیم ، قرار دادن 100 دلار اولیه در شاخص MSCI World در سال 1970 به یک سرمایه گذار نزدیک به 2500 دلار می داد.
اگر همان سرمایه گذار سود سهام پرداخت شده توسط این بازار سهام را با گذشت زمان سرمایه گذاری کند ، می تواند این بازده را تا حد زیادی افزایش دهد. با سرمایه گذاری همان 100 دلار در شاخص MSCI World در سال 1970 ، اما سرمایه گذاری مجدد سود سهام دریافت شده ، این 100 دلار را به بیش از 11. 500 دلار امروز افزایش می داد.
4- با چسبیدن به یک برنامه ، از تعصبات عاطفی خودداری کنید. و ماندن مسائل سرمایه گذاری شده
سمت راست: از تعصبات عاطفی خودداری کنید
تقریباً همه سرمایه گذاران هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از احساسات و تعصبات طبیعی خود به چالش کشیده می شوند. ضربه ای برای ورود به وقتی که همه چیز خوب به نظر می رسد و وقتی اوضاع بد به نظر می رسد می تواند بسیار زیاد باشد ، اما تاریخ به ما نشان می دهد که سرمایه گذاران تمایل دارند دقیقاً زمان اشتباهی را برای انجام این کار انتخاب کنند.
سرمایه گذاران از ترس از دست دادن گرفتار می شوند و وقتی بازار در گرانترین خود قرار می گیرد - و برعکس ، پول خود را درست می گذارند. از دست دادن بهترین روزهای عملکرد بازار ، تأثیر تجمعی قابل توجهی در طول سالها دارد.
بالا: چیزهای خوب برای کسانی که صبر می کنند می آید
در حالی که بازارها همیشه می توانند روز ، هفته ، ماه یا حتی سال بد داشته باشند ، تاریخ نشان می دهد که سرمایه گذاران کمتر در دوره های طولانی تر متحمل ضرر می شوند.
این نمودار مفهوم را نشان می دهد. در حالی که دامنه بازده سهام یک ساله از سال 1950 (47 ٪ تا 39 ٪) متفاوت بوده است ، ترکیبی از سهام و اوراق قرضه در 70 سال گذشته بازده منفی را در هر دوره 5 ساله نورد ایجاد نکرده است.
با این حال ، سرمایه گذاران هنوز هم باید افق زمانی اهداف خود را در نظر داشته باشند. آیا وضعیت شما خواستار بازده بالاتر و خطرات بالاتری است که با آن همراه است؟یا آیا برنامه شما شامل استفاده از بازده سرمایه گذاری شما خیلی زود است؟
5- نوسانات طبیعی است. اجازه ندهید که شما را از بین ببرد
نوسانات طبیعی است
سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که نوسانات طبیعی است. سرمایه گذاری به طور طبیعی شامل هر از گاهی شامل کاهش چشمگیر است.
بازارها در چرخه ها و از طریق قله ها و فرورفتگی ها حرکت می کنند - تقریباً از عملکرد آن غافل نیست که فقط به سمت بالا حرکت کند. با این حال ، هنگامی که سیگنال های محبوب شروع به نشان دادن اوقات دشوار پیش رو می کنند ، هنوز هم می تواند برای سرمایه گذاری باقی بماند.
با نگاهی به کاهش قبلی ، طول بازارهای خرس به طور معمول کمتر از دویدن گاوهای بعدی بوده است ، با هر گونه ضرر و زیان متحمل شده در بازار خرس سرانجام با گذشت زمان معکوس می شود.
سرمایه گذاران باید از نوساناتی که می توانند تحمل کنند آگاه باشند، اما زمان های آشفته نشانه ای برای فروش همه چیز نیست.
6. کارهای متنوع سازی
تنوع کار می کند
10 سال گذشته یک سفر پر فراز و نشیب برای سرمایه گذاران بوده است، با بلایای طبیعی متعدد، درگیری های ژئوپلیتیکی، بیماری های همه گیر و رکود بازار. 10 سال آینده نیز احتمالاً بی ثبات خواهد بود و منابع متعددی از عدم اطمینان وجود دارد. در حالی که می توان از رکود اجتناب کرد، سرمایه گذاران باید همچنان با پیامدهای رکود اقتصادی آشنا شوند. و در صورت تحقق آماده باشید.
علیرغم تمام مشکلاتی که بازارها در 10 سال گذشته با آن مواجه بودند، پول نقد به ندرت یکی از بهترین عملکردها بود. در همان دوره، یک پرتفوی با تنوع سهام و اوراق قرضه به طور متوسط 3. 9 درصد در سال با نوسان کمتری نسبت به یک سبد سهام خالص بازده داشت.
بازارها در هر روز، هفته، ماه یا سال می توانند نوسان و حتی منفی باشند. اما تاریخ نشان می دهد که هم زمان و هم تنوع می توانند راه طولانی تری را به سمت تجربه سرمایه گذار روان تر انجام دهند.
برنامه Market Insights داده ها و توضیحات جامعی را در مورد بازارهای جهانی بدون اشاره به محصولات ارائه می دهد. این برنامه که به عنوان ابزاری برای کمک به مشتریان برای درک بازارها و حمایت از تصمیم گیری سرمایه گذاری طراحی شده است، پیامدهای داده های اقتصادی فعلی و شرایط متغیر بازار را بررسی می کند.
برای اهداف MiFID II، برنامه های JPM Market Insights و Portfolio Insights ارتباطات بازاریابی هستند و برای هیچ کدام از الزامات MiFID II / MiFIR که به طور خاص مربوط به تحقیقات سرمایه گذاری هستند، نیستند. علاوه بر این، برنامه های بینش های بازار مدیریت دارایی J. P. Morgan و بینش پورتفولیو، به عنوان تحقیقات غیرمستقل، مطابق با الزامات قانونی طراحی شده برای ارتقای استقلال تحقیقات سرمایه گذاری تهیه نشده اند، و همچنین مشمول هیچ گونه منع معامله قبل ازانتشار تحقیقات سرمایه گذاری
این سند یک ارتباط عمومی است که فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه می شود. این طبیعت آموزشی است و به عنوان مشاوره یا توصیه ای برای هر محصول سرمایه گذاری خاص ، استراتژی ، ویژگی برنامه یا هدف دیگر در هر حوزه قضایی طراحی نشده است ، و همچنین تعهد مدیریت دارایی J. P. مورگان یا هر یک از شرکتهای تابعه آن برای شرکت در آن نیستدر هر یک از معاملات ذکر شده در اینجا. هر نمونه مورد استفاده فقط عمومی ، فرضی و فقط برای اهداف تصویرگری است. این ماده حاوی اطلاعات کافی برای حمایت از یک تصمیم سرمایه گذاری نیست و نباید در ارزیابی شایستگی سرمایه گذاری در هر اوراق بهادار یا محصولات به شما اعتماد کرد. علاوه بر این ، کاربران باید یک ارزیابی مستقل از پیامدهای حقوقی ، نظارتی ، مالیاتی ، اعتبار و حسابداری انجام دهند و به همراه حرفه ای مالی خود ، در صورت اعتقاد بر این که هرگونه سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا متناسب با اهداف شخصی آنها است ، تعیین کنند. سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، کلیه اطلاعات مربوطه را در دسترس دریافت می کنند. هرگونه پیش بینی ، ارقام ، نظرات یا تکنیک های سرمایه گذاری و استراتژی های تعیین شده فقط برای اهداف اطلاعاتی است ، بر اساس فرضیات خاص و شرایط فعلی بازار و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر قرار می گیرند. تمام اطلاعات ارائه شده در اینجا در زمان تولید دقیق در نظر گرفته می شود ، اما هیچ ضمانتی از صحت ارائه نمی شود و هیچ مسئولیتی در مورد هرگونه خطا یا حذف پذیرفته نمی شود. لازم به ذکر است که سرمایه گذاری شامل ریسک ها ، ارزش سرمایه گذاری ها و درآمد حاصل از آنها ممکن است مطابق با شرایط بازار و توافق نامه های مالیاتی و سرمایه گذاران ممکن است مبلغ کامل سرمایه گذاری را بازگرداند. هم عملکرد گذشته و هم بازده شاخص های قابل اعتماد نتایج فعلی و آینده نیستند.
J. P. Morgan Asset Management مارک تجاری مدیریت دارایی JPMorgan Chase & Co. و شرکت های وابسته به آن در سراسر جهان است.
تا آنجا که توسط قانون قابل اجرا مجاز است ، ما می توانیم تماس های تلفنی را ضبط کنیم و ارتباطات الکترونیکی را رعایت کنیم تا از تعهدات قانونی و نظارتی و سیاست های داخلی خود پیروی کنیم. داده های شخصی مطابق با سیاست های حفظ حریم خصوصی ما توسط مدیریت دارایی J. P. مورگان جمع آوری ، ذخیره و پردازش می شودhttps://am. jpmorgan. com/global/privacy.
این ارتباط توسط نهادهای زیر صادر می شود:
در ایالات متحده ، توسط J. P. Morgan Investment Management Inc. یا J. P. Morgan Alteative Asset Management ، Inc. ، هر دو توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس تنظیم شده است. در آمریکای لاتین ، فقط برای استفاده از گیرندگان در نظر گرفته شده ، توسط نهادهای محلی J. P. Morgan ، همانطور که ممکن است باشد. در کانادا ، فقط برای استفاده از مشتریان نهادی ، توسط JPMorgan Asset Management (Canada) ، که یک مدیر پرتفوی ثبت شده و فروشنده بازار در کلیه استان ها و سرزمین های کانادا به جز یوکان است و همچنین به عنوان مدیر صندوق سرمایه گذاری در انگلیس ثبت شده استکلمبیا ، انتاریو ، کبک و نیوفاندلند و لابرادور. در انگلستان ، توسط JPMorgan Asset Management (UK) Limited ، که توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود. در سایر حوزه های قضایی اروپایی ، توسط مدیریت دارایی JPMorgan (اروپا) S. à R. L. در آسیا اقیانوسیه ("APAC") ، با صدور اشخاص زیر و در حوزه های قضایی مربوطه که در درجه اول تنظیم می شوند: مدیریت دارایی JPMorgan (آسیا اقیانوس آرام) محدود یا JPMorgan (ASIA) محدود یا دارایی های واقعی مدیریت دارایی JPMorgan (JPMorgan (ASIA)آسیا) محدود ، که هر یک توسط کمیسیون اوراق بهادار و آینده هنگ کنگ تنظیم می شود. JPMorgan Asset Management (سنگاپور) محدود (شرکت شماره شماره 197601586K) ، این تبلیغات یا انتشار توسط مرجع پولی سنگاپور بررسی نشده است. JPMorgan Asset Management (تایوان) محدود ؛JPMorgan Asset Management (ژاپن) محدود ، که عضو انجمن اعتماد سرمایه گذاری ، ژاپن ، انجمن مشاوران سرمایه گذاری ژاپن ، انجمن شرکتهای ابزارهای مالی نوع II و انجمن فروشندگان اوراق بهادار ژاپن است و توسط آژانس خدمات مالی تنظیم می شود (شماره ثبت نام "دفتر مالی محلی کانتو (شرکت ابزارهای مالی) شماره 330 ") ؛در استرالیا ، برای مشتریان عمده فروشی فقط همانطور که در بخش 761A و 761G از قانون شرکت ها 2001 (مشترک المنافع) تعریف شده است ، توسط JPMorgan Asset Management (استرالیا) محدود (ABN 55143832080) (AFSL 376919). برای همه بازارهای دیگر در APAC ، فقط به گیرندگان در نظر گرفته شده است.
فقط برای ایالات متحده: اگر فردی معلولیت هستید و در مشاهده مطالب به پشتیبانی اضافی نیاز دارید ، لطفاً برای کمک با ما در شماره 1-800-343-1113 تماس بگیرید.
کپی رایت 2023 JPMorgan Chase & Co. کلیه حقوق محفوظ است.
- بینش بازار
برچسب :
نویسنده : احمد نجفی
بازدید : <-PostHit->
آرشیو مطالب
خبرنامه
